Questionnaire-RUS

Раздел I

Инвестиционные цели

Есть желание увеличить текущий доход, эффективно распорядиться свободной ликвидностью, обеспечить себе и членам своей семьи комфортный уровень жизни? Какой бы ни была ваша цель, от нее зависит выбор подходящих финансовых инструментов, а также их оптимального соотношения в вашем портфеле. Необходимо помнить, что инвестиционные продукты, используемые для достижения намеченных целей, имеют разный уровень риска и потенциальную прибыль

1. Какая ваша инвестиционная цель?

Упорядочьте ответы по степени важности от 1 до 4, где 1 – наиболее значимый вариант для вас, а 4 – наименее; и укажите процент капитала, который вы готовы инвестировать для их достижения

1 2 3 4

Защита капитала от обесценивания за счет вложений в активы с низким уровнем риска:

1 2 3 4

Регулярный доход (купон, дивиденды) за счет вложений в активы с низким либо умеренным уровнем риска:

1 2 3 4

Прирост капитала за счет вложений в активы с умеренным либо высоким уровнем риска:

1 2 3 4

Приумножение капитала за счет вложений в спекулятивные инструменты:

2. Чего бы вы хотели достичь благодаря своим инвестициям?

Отметьте наиболее значимые для вас цели; а также процент капитала, который вы готовы инвестировать для их достижения

Поддержание привычного образа жизни за счет обеспечения регулярного дохода:

Образование детей:

Крупное приобретение (дом, яхта и др.):

Пенсионные накопления:

Другое –

Back

Раздел II

Допустимый уровень риска

Чтобы желания совпадали с возможностями, прежде всего, необходимо знать срок, на протяжении которого активы будут инвестированы. Более длинный горизонт инвестирования дает большую степень гибкости при формировании портфеля, предоставляя возможность сконцентрироваться на текущих проектах и не беспокоиться за сохранение капитала. Кроме этого, важна ваша потребность в ликвидности и уверенность, что привычный образ жизни не изменится в случае временного снижения стоимости инвестиционного портфеля

1. Какой ваш горизонт инвестирования для достижения поставленных целей?

До 5 лет

От 5 до 10 лет

Более 10 лет

2. Есть ли необходимость ежегодно выводить капитал из инвестиций для покрытия текущих расходов?

Да, планируется вывод более 20% инвестиций, а именно:

Да, планируется вывод до 20% инвестиций

Нет

2.1. В случае необходимости вывода капитала, какой будет частота таких транзакций?

Каждый месяц

Квартал

Год

Нерегулярно

3. Как вы оцениваете свои текущие и будущие источники доходов?

Нестабильные

Достаточно стабильные

Стабильные

4. Какое снижение стоимости инвестиций может негативно отразиться на желаемом уровне жизни?

Допускается только минимальное снижение

До 10%

До 25%

Изменение стоимости активов не окажет существенного влияния

5. Есть ли у вас уже инвестиционный портфель? И если есть, примерно какой процент инвестиций в каждом из классов активов?

Облигации:

Акции:

Недвижимость:

VC / PE проекты:

Криптовалюта:

Другое –

Back

Раздел III

Отношение к риску

Мы можем разделять общие стремления или способность противостоять финансовому кризису, но отношение к риску – то, что делает каждого инвестора действительно уникальным. Чтобы оценить такой сложный субъективный фактор инвестиционного риск-профиля, рассмотрим шесть компонентов: толерантность к риску, инвестиционные предпочтения, знания в сфере финансов, опыт инвестирования, восприятие риска и устойчивость к нему

1. Что бы вы выбрали?

a) Гарантированно получить $10,000 прибыли

b) С вероятностью 50% получить $50,000 прибыли

c) С вероятностью 25% получить $100,000 прибыли

d) С вероятностью 5% получить $1,000,000 прибыли

2. Исходя из предыдущего опыта, насколько спокойно вы себя чувствуете, инвестируя в акции или в инвестиционные фонды?

a) Очень беспокойно

b) В какой-то степени спокойно

c) Совершенно спокойно

3. Какая первая ассоциация при мысли о слове “риск”?

a) Убыток

b) Неопределенность

с) Возможность

d) Азарт

4. Рассматривая возможные размеры прибыли и убытка, какой результат в лучшем и худшем случае вы бы предпочли?

a) $20,000 прибыли в лучшем случае, $0 убытка в худшем

b) $80,000 прибыли в лучшем случае, $20,000 убытка в худшем

c) $260,000 прибыли в лучшем случае, $80,000 убытка в худшем

d) $480,000 прибыли в лучшем случае, $240,000 убытка в худшем

5. Вы получили $100,000 прибыли, после чего необходимо сделать выбор:

a) Гарантированно получить еще $50,000 прибыли

b) С вероятностью 50% получить еще $100,000 прибыли и с вероятностью 50% больше ничего не получить

6. Вы получили $200,000 прибыли, после чего необходимо сделать выбор:

a) Гарантированно потерять $50,000

b) С вероятностью 50% потерять $100,000 и с вероятностью в 50% ничего не потерять

7. Что для вас важнее при владении рискованными активами?

a) Обеспечение максимальной безопасности

b) В большей степени – безопасность

c) Сочетание безопасности и доходности

d) В большей степени – доходность

e) Обеспечение максимальной доходности

8. Как вы оцениваете свои знания в сфере финансов? Вы:

a) Не ориентируетесь

b) Имеете минимальное представление

c) Довольно осведомлены

d) Компетентны

e) Очень хорошо осведомлены

9. Отслеживаете ли вы события на финансовых рынках?

a) Нет

b) Довольно редко

c) Иногда

d) Довольно часто

e) Часто

10. Как давно вы занимаетесь инвестированием на финансовых рынках?

a) Опыт инвестирования отсутствует

b) До 2 лет

c) 2-5 лет

d) 5-10 лет

e) Более 10 лет

11. По вашему мнению, насколько рискованным является фондовый рынок?

a) Очень рискованным

b) Относительно рискованным

c) Нейтральным

d) Относительно безопасным

e) Безопасным

12. В целом, когда вы сталкивались с инвестиционными потерями, какими были ваши действия?

a) Продали инвестиции

b) Ничего не делали

c) Купили больше

Back

Our offices

Risk Profile Questionnaire

Инвестиционные цели

1. Какая ваша инвестиционная цель?

2. Чего бы вы хотели достичь благодаря своим инвестициям?

Допустимый уровень риска

1. Какой ваш горизонт инвестирования для достижения поставленных целей?

2. Есть ли необходимость ежегодно выводить капитал из инвестиций для покрытия текущих расходов?

2.1. В случае необходимости вывода капитала, какой будет частота таких транзакций?

3. Как вы оцениваете свои текущие и будущие источники доходов?

4. Какое снижение стоимости инвестиций может негативно отразиться на желаемом уровне жизни?

5. Есть ли у вас уже инвестиционный портфель? И если есть, примерно какой процент инвестиций в каждом из классов активов?

Отношение к риску

1. Что бы вы выбрали?

2. Исходя из предыдущего опыта, насколько спокойно вы себя чувствуете, инвестируя в акции или в инвестиционные фонды?

3. Какая первая ассоциация при мысли о слове “риск”?

4. Рассматривая возможные размеры прибыли и убытка, какой результат в лучшем и худшем случае вы бы предпочли?

5. Вы получили $100,000 прибыли, после чего необходимо сделать выбор:

6. Вы получили $200,000 прибыли, после чего необходимо сделать выбор:

7. Что для вас важнее при владении рискованными активами?

8. Как вы оцениваете свои знания в сфере финансов? Вы:

9. Отслеживаете ли вы события на финансовых рынках?

10. Как давно вы занимаетесь инвестированием на финансовых рынках?

11. По вашему мнению, насколько рискованным является фондовый рынок?

12. В целом, когда вы сталкивались с инвестиционными потерями, какими были ваши действия?

Processing ...

Success!

Necessary cookies

Statistics cookies

Marketing cookies